为深入展示当前金控公司风险管理体系建设的现状 与趋势，2022年2月至3月，普华永道通过问卷形 式邀请31家金控公司参与调研，共计回收22份有效 问卷，其中包括11家央企金控、9家地方金控以及2 家互联网金控。本白皮书以回收的22份样本为基础， 整理分析了金控公司当前风险管理体系建设情况以 及主要痛点。但受回收样本数量限制，调研结论可 能存在一定的局限性。 4.1.金控公司风险管理现状 4.1.1. 总体情况 本次调研将金控公司风险管理体系建设划分为六个 阶段，分别为暂未开展、初步规划、初步搭建、基 本完善、体系完备以及业界领先。 调研结果显示，大部分金控公司认为其自身风险管 理体系处于基本完善或初步搭建阶段。从当前的行 业实践来看，由于监管机构尚未正式发布针对金控 公司并表管理、资本管理及关联交易等实施细则， 故金控公司风险管理体系多以国资委和人民银行的 管理办法和规则为依据，其风险管理体系的完善程 度与银行、保险及证券等持牌金融机构相比，尚有 较大差距。
从总体分布来看，当前金控公司均已认识到风险管 理工作的重要性，纷纷启动风险管理体系建设与完 善工作。由于金控公司监管基础、运行成熟度以及 风险管理认知程度等存在差异，样本呈现出较为明 显的“中间多、两端少”的类正态分布。 调研中没有暂未开展风险管理体系建设的金控公司， 处于初步规划、初步搭建、基本完善、体系完备和 业界领先的金控公司分别占比为14%、 27%、 36%、18%、5%。 具体分类型来看，央企金控在《中央企业全面风险 管理指引》的要求下已搭建风险管理体系，有一定 的管理基础，依托其相对成熟的运行机制以及资源 投入等优势，风险管理体系建设相较于地方金控和 互联网金控更为完善。调研结果显示，央企金控均 已搭建风险管理体系，82%的公司处于基本完善及 以上阶段，其中，基本完善的金控公司占比64%， 体系完备及业界领先占比均为9%。地方金控的风 险管理体系建设相较于央企金控有所滞后，大部分 处于初步阶段，77%的公司处于初步规划和初步搭 建阶段，占比分别为33%和44%，体系完备阶段的 占比仅为22%。互联网金控依托其互联网的理念和 技术优势，风险管理体系建设相对完善，基本完善 与体系完备的公司各占50%。
