前言
在“稳增长、稳市场主体、稳就业、保民生”的整体基调下，三季度，银行业监管态势整体平稳，罚单数量较去年同期小幅度上升，罚没金额较去年同期有所下降，大额罚单也呈显著的下降超势。
从关注领域来看，信贷业务与重点合规事项管理仍为监管关注焦点，资金流向管理、贷款三查、客户身份识别、员工行为及案件管理、反洗钱、消费者权益保护等案由的相关处罚仍高居不下。此外，随着近年来“全面清理陈案”工作的推进，“未按规定报送案件信息”的罚单数量呈翻倍增长。商业银行应聚焦问题多发环节，识别风险点，增强关键节点的“刚性控制”，并积极探索利用数字化工具和方法，提升制度执行和监督评价的效果
从细分领域来看，外汇管理局三季度发力，结售汇业务千万级罚单创今年新高。在金融市场持续对外开放的同时，监管机构亦在加强对外汇市场的监管。银行基层机构应强化尽职调查的合规性和业务受理的审慎性，落实外汇业务的“实质合规”
从区域形势来看，黑龙江省监管机构开出的罚单金额和数量呈现双高，罚单数量远超其他省份，总行及属地机构应予以适当关注
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